Вчера Центробанк пошел на крайние меры - отозвал лицензию у КБ "Деловая Москва". Официальная причина - неоднократные нарушения противоотмывочного законодательства: банк не сообщал финразведчикам о подозрительных сделках. Плюс грубые нарушения отчетности и кассовых операций.
Таким образом, с начала года это уже шестой по счету "прачечный" коммерческий банк, который объявлен "вне закона". Правда, в отличие от своих предыдущих "собратьев", довольно мелких кредитных организаций, этот был на слуху. Более того, попал в 2005 году в рейтинг 50 самых быстроразвивающихся банков стран переходной экономики, опубликованный авторитетным английским банковским журналом The Banker, и, что еще парадоксальнее, оказался в качестве "призеров" одного из деловых отечественных форумов по "строгому соблюдению международных стандартов финансовой отчетности".
Между тем, комментируя ситуацию с отзывом лицензии у "Деловой Москвы", аналитики заметили, что название этого банка фигурировало в анонимном "черном списке" тридцати двух особо неблагонадежных финансово-кредитных учреждений, якобы попавших в немилость Центробанка и финансовых разведчиков, "гулявшем" всю весну этого года по Интернету и по ряду СМИ. Правда, позже глава Центробанка Сергей Игнатьев категорически опроверг слухи о неблагонадежности этих банков. Но эксперты связали это с нежеланием главного банкира страны каким-либо образом будоражить более или менее стабильную ситуацию в банковской системе.
Кстати, как сообщили корреспонденту "РГ" в Агентстве по страхованию вкладов, КБ "Деловая Москва" не оказалось в системе страхования вкладов. И теперь можно понять, по какой причине. Одним из критериев "по входу" в эту систему считается согласие Росфинмониторинга. А он, судя по всему, "добро" не дал.
Поэтому по закону клиентам "Деловой Москвы" придется весьма долго дожидаться окончания процедуры ликвидации этого банка, которая пройдет в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Только после этого их денежные вклады до 100 тысяч рублей компенсируют.
Напомним, что клиенты банков-банкротов, которые вошли в систему страхования вкладов, получают свои деньги до 100 тысяч рублей по истечении двух недель со дня отзыва Центробанком лицензий. В частности, с 1 августа 2005 года Агентство по страхованию вкладов уже компенсирует деньги клиентам прогоревшего Международного банка экономического развития, у которого в июле 2005 года Центробанк также отозвал лицензию. Правда, не за "отмывание".