По данным Главного информационно-аналитического центра МВД России, с 2010 по 2013 год выявлено 4183 преступления, связанные с незаконным обналичиванием средств маткапитала. В том числе в 951 случае были допущены нарушения при использовании этих средств на погашение основного долга и уплату процентов по договорам займа, заключенным с микрофинансовыми организациями.
Одна из схем - семья "покупает" через такую организацию несуществующее или непригодное для проживания жилье, Пенсионный фонд перечисляет ей средства маткапитала, а потом они просто делятся между "финансистами" и семьей, причем последние зачастую получают меньшую долю. Во избежание подобных схем и подготовлен законопроект.