Вложения в акции резко опередили золото в списке самых привлекательных идей российских инвесторов. Лучший результат в феврале показали бумаги транспортных компаний, которые выросли на 13% всего за месяц, сообщил Банк России. Тренд 2025 года - это различные стратегии обогащения на акциях, теперь для этого даже не обязательно открывать брокерский счет и детально изучать фондовый рынок, рассказали "Российской газете" эксперты.
Хотя золото в феврале тоже заметно выросло в цене и на пике превышало 2 970 долл. за тройскую унцию (31,1 грамма), в рублях инвесторам не удалось заработать на нем из-за сильного укрепления российской национальной валюты. А вот вложения в акции показали отличный результат. "Сильнее всего выросли акции наиболее чувствительных к санкционным ограничениям отраслей, показав доходность свыше 7% за месяц", - говорится в обзоре рисков финансовых рынков ЦБ.
В частности, акции компаний транспортной отрасли России подорожали на 13,2%, металлургической - на 10,9%, финансовой - на 9%, телекоммуникационной - на 8,1%. Индекс Московской биржи в целом вырос за февраль на 8,6%. Вложив 100 тыс. руб. в фьючерсы на индекс Мосбиржи 31 января, можно было заработать порядка 65 тысяч руб. всего за месяц благодаря встроенному кредитному плечу, что эквивалентно 780% годовых.
Самые большие надежды в 2025 году инвесторы возлагают именно на акции, свидетельствуют данные опроса участников конференции "Рынок коллективных инвестиций", которая была организована Мосбиржей. За различные стратегии вложения в акции высказались почти 73% респондентов, в то время как за продолжение инвестиций в золото - чуть менее 16%. Хорошо в этом году можно будет заработать на фондах денежного рынка (32%), которые выступают альтернативой обычным банковским вкладам, и в облигациях (29%), полагают инвесторы.
Работа на фондовом рынке с акциями, и особенно с такими сложными инструментами, как фьючерсы или другие деривативы, рискованна и обязательно требует специальных знаний. Иначе потерять деньги можно даже на растущем рынке. Богатые люди могут поручить эти заботы компаниям, которые профессионально занимаются управлением активами, однако им неинтересно работать с простыми людьми с небольшим капиталом.
Для тех россиян, кто не нашел в себе сил и времени открыть брокерский счет и детально изучать фондовый рынок, доступны вложения в паи открытых инвестиционных фондов (ОПИФ). Их можно приобрести на финансовом маркетплейсе Мосбиржи "Финуслуги", не выходя из дома, и на любую сумму от 100 рублей. Достаточно иметь аккаунт на "Госуслугах". Покупая различные ОПИФы за безналичные рубли, можно вложиться как в российских рынок акций в целом, так и в отдельные сектора отечественной экономики, например, металлургию.
Вложения в ценные бумаги без открытия брокерского счета заработали на площадке с августа 2024 года, и за минувшие два квартала интерес к такому способу инвестиций постоянно увеличивается, рассказал "РГ" старший управляющий директор Мосбиржи Игорь Алутин. По его словам, объем вложений в паи в среднем удваивается каждый месяц, а клиентская база растет на 41%. Прямо на свой аккаунт на маркетплейсе сейчас можно купить паи 17 фондов, а еще три сотни ОПИФ доступны к покупке через управляющие компании.
"По нашим расчетам, средняя доходность всех 17 представленных на "Финуслугах" паевых фондов за февраль 2025 года составила 3,15%, что соответствует доходности 37% годовых. Спрос на них пока сдерживается рекордными ставками по банковским вкладам. Однако такие инструменты могут подойти для тех, кто заинтересован в долгосрочном инвестировании на сроке от 3 лет. При продаже паев после этого срока не нужно будет платить налог на доход. Еще один плюс: при покупке паев комиссия с клиента за сделку не взимается ни со стороны маркетплейса, ни со стороны управляющих компаний", - сообщил Игорь Алутин.
Вложения в ОПИФы сочетают в себе простоту и надежность, хотя в отличие от обыкновенных банковских депозитов гарантированной доходности здесь нет. Инвестор должен осознавать риски вложений денег в акции, но в остальном этот вариант не хуже услуг брокера, рассказал в беседе с "РГ" аналитик финпроекта Bitkogan Юрий Лылов.
"С точки зрения инфраструктурной надежности здесь все в порядке. Это маркетплейс Мосбиржи, поэтому все операции отражаются в Национальном расчетном депозитарии (НРД). Со сделками через брокера торговля идет по той же самой цепочке, где НРД выступает центральным звеном", - пояснил эксперт.
По налогам с покупкой ОПИФов дела обстоят так же, как и с брокером, добавил Лылов. "Если фонд вкладывается в российские бумаги, то с получения дивидендов УК не платит налог, а реинвестирует 100% полученной прибыли обратно в эти же бумаги. Инвестор в данном случае не получает средств на руки, но видит прирост стоимости портфеля на сумму полученных дивидендов. Как и через брокера, инвестор может получить льготу на долгосрочное владение ценными бумагами - если актив в собственности более 3 лет, то продажа не облагается налогом", - напомнил он.
Отдельно Лылов отметил небольшой выбор инструментов для вложений средств - 17 ПИФов на "Финуслугах" против трех сотен ОПИФ на рынке в целом. "К тому же не исключены риски ликвидности. Если сравнивать с биржевыми ПИФ, то они все же торгуются на открытом рынке, и там у маркетмейкера есть задача постоянно поддерживать ликвидность в стакане, чтобы цена пая не отклонялась от стоимости чистых активов фонда. При этом среди биржевых аналогов есть такие же тематические и активно управляемые биржевые фонды", - заметил он.
Зато комиссии за покупку инвестиционных паев маркетплейс Мосбиржи не берет, в отличие от брокеров. Бывают только комиссии от УК. "Но здесь есть нюанс. Комиссию за покупку фонда инвестор не платит, но комиссия за управление будет вшита в стоимость фонда. От этого не скрыться. К тому же многие активно управляемые ПИФы имеют достаточно большую комиссию за управление по сравнению с обычными биржевыми ПИФами, которые повторяют широкий рынок. Это, пожалуй, самый главный минус, который в этой схеме присутствует. В конце-концов, инвестор должен четко понимать, какие комиссии он платит и с кем в итоге делится доходностью - это будет сильно влиять на конечный результат. Пользоваться или нет - тут принимать решение должен каждый самостоятельно", - заключил Юрий Лылов.
