Прокуроры в прошлом году подали свыше семи тысяч исков на дропперов или дропов (от англ. drop, ронять - прим. ред.), то есть на посредников, которые помогают мошенникам выводить похищенные у людей средства через свои банковские счета и карты. Сумма предъявленного ущерба составила 1,5 миллиарда рублей.
Подобные факты есть практически в каждом регионе, рассказал Сергей Зайцев, заместитель генпрокурора РФ на Уральском форуме "Кибербезопасность в финансах". К примеру, в Екатеринбурге прокурор направила в суд заявление о взыскании с посредника необоснованного обогащения в размере миллиона рублей. Злоумышленники запугали пенсионерку несанкционированным списанием средств и вынудили сделать перевод на "безопасный счет" посредника, первого в цепочке. Требования суд удовлетворил, однако деньги бабушка еще не получила назад, хотя исполнительное производство открыто. Инвалиду из Саратовской области в похожей ситуации повезло больше: ему удалось вернуть свои накопления, 615 тысяч рублей.
По данным Банка России, в дроперство каждый месяц вовлекается около 80 тысяч человек, как соотечественников, так и иностранцев (трудовых мигрантов, студентов). Их манят перспективы легкого заработка. Проблема разрослась до таких масштабов, что Генпрокуратура и МВД настаивают на внесении поправок в Уголовный кодекс, в сентябре 2024 года был представлен законопроект, который трактует передачу своих реквизитов третьему лицу и перевод чужих денег как преступление средней тяжести, в составе организованной группы - как тяжкое. Пока в России могут получить реальные сроки только курьеры, которые по поручению аферистов забирают у граждан наличные, а также вербовщики. Дропов привлекают единично по статьям о краже и мошенничестве, и то если удастся доказать участие в ОПГ.
Статистика, которую приводили на форуме, просто обескураживает: среди участников подозрительных операций 40 процентов - люди моложе 35 лет, средний возраст - от 16 до 22! Украденное разбивается на части по 10-15 тысяч рублей и рассылается под видом обычных переводов, чтобы снять подозрения. В одном из техникумов два года назад задержали двух юных посредников, следователь собрал их однокурсников в большую аудиторию, прочитал лекцию, а потом спросил: "Кто из вас передавал свои карты третьим лицам?". Руки подняли все.
Самые крупные группы посредников силовики арестовали в прошлом году в Новосибирской области и Татарстане: 60 и 40 молодых людей соответственно, в том числе несовершеннолетних. В обоих случаях возбуждены уголовные дела по статье 210 УК РФ - организация преступного сообщества, сообщил замминистра МВД России Андрей Храпов. В декабре 2024-го под стражу заключили гражданина Украины, который установил криптоматы в Москва-Сити, целые стайки дропов съезжались туда со всей страны. Когда приходили переводы от обманутых людей, на эти деньги покупались токены, ими пополнялись криптокошельки, а дальше валюта улетала за границу.
Молодежь при задержании искренне удивляется: "Да, нашел работу в интернете, да, гоняем деньги, а что, разве нельзя?". Но кто-то втянут в это дело не совсем осознанно, под предлогом "Стань криптоинвестором, криптоблогером". Модно, интересно, ребята что-то покупают, продают и даже не подозревают, что являются промежуточным звеном в игре преступников. Посреднические счета применяются не только для вывода денег, но и для оплаты запрещенных товаров в интернете, для ставок в нелегальных казино, в финансовых пирамидах.
Сейчас Банк России и МВД автоматически обмениваются данными по операциям без согласия. В прошлом году поступило 155 тысяч запросов. Если раньше полиции, чтобы определить, куда ушли деньги пострадавших, требовалось судебное решение, то теперь по счетам из базы ФинЦЕРТа, то есть как-то скомпрометированным, ответ приходит в течение минуты. Когда нужно дополнительно запросить коммерческие банки - в течение суток. Дропы первого уровня, сведения о которых поступили от правоохранительных органов, попадают в так называемые фиды: ЦБ рассылает их реквизиты всем участникам рынка, которые должны заблокировать таким клиентам онлайн-сервисы и платежные карты.
По сути, используются те же механизмы, что и в рамках 115-ФЗ (борьба с отмыванием незаконных доходов и финансированием терроризма). Активность по счетам, попадающим базу ФинЦЕРТа, снижается в 40 раз, ими попросту перестают пользоваться. Заводятся новые карты и счета, но и они становятся фактически одноразовыми.
"В 2024 году мы поставили перед собой KPI по борьбе с высокорисковыми P2P-транзакциями (Peer-to-peer - перевод от одного пользователя к другому напрямую - прим. ред.). Кредитные организации стали выявлять дропперов в еще до того, как на них поступит жалоба от клиента или информация от правоохранителей. Видим, что применение "антиотмывочных" инструментов дало результаты: выявление посредников ускорилось с 1−2 месяцев до дней, а иногда и часов. Объемы этих операций снизились в 3 раза, а издержки теневого бизнеса возросли, - рассказала заместитель председателя Банка России Ольга Полякова. - Однако сейчас борьба с дропперами все больше напоминает бег по кругу: чем быстрее банки блокируют их счета, тем быстрее и больше открывается новых".
Участники рынка предлагают объединить усилия: создать электронную платформу, где обмениваться информацией о клиентах, которые, предположительно, находятся под влиянием третьих лиц. Это поможет вылавливать посреднические цепочки проактивно. Кроме того, платформа ускорит верификацию дропперов-нерезидентов. Сегодня сложно проверить, действителен ли паспорт иностранца.
Вместе с тем финансисты считают, что нужно давать людям, попавшим в базу и отрезанным от банковских услуг, второй шанс. Безусловно, если их действия не нанесли серьезный вред, и ущерб компенсируется. Потому что сегодня учащийся может повестись на рекламу о пассивном доходе, а завтра ему некуда будет стипендию перечислять.
"Нужно подумать о профилактической работе с молодежью, чтобы она понимала последствия вовлечения в такие операции. Что получение пусть даже существенного, с их точки зрения, но кратковременного дохода перекрывает им дальнейший нормальный жизненный путь", - подчеркнула Ольга Полякова.
